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为什么 DeFi 巨头 Aave、Curve 想要自己的稳定币?_陀螺科技

来源 中金网 08-04 22:09
摘要: 稳定币可以以与治理代币在 2020 年“DeFi 夏季”期间类似的方式将用户和收入推向平台。

  稳定币可以以与治理代币在 2020 年“DeFi 夏季”期间类似的方式将用户和收入推向平台。

  你需要三个例子来做一个趋势,至少有两个著名的基于以太坊的平台正在设计新的稳定币——这种情况说明了这些资产的重要性以及竞争在加密货币中推动的创新。至少,它不仅仅是一种时尚。

  Aave 社区成员以压倒性多数投票支持为去中心化借贷平台开发一种名为 GHO 的本地稳定币。这是创始人确认他的团队正在开发自己的法币挂钩资产之后的一周左右。

  稳定币是一种基于区块链的代币,它采用各种手段来维持与美元或欧元等法定货币的平价。通常,在 Aave 和 Curve 所涉领域的去中心化金融 (DeFi) 中,这些代币与超额抵押的加密货币数量相平衡(即,协议中的加密货币数量超过了稳定币的价值)。

  稳定币无疑也是加密货币最重要的创新之一,也是历史上增长最快的子经济体之一。据数据如今流通中的稳定币价值超过 1500 亿美元。来自竞争中心化公司/财团的两种与美元挂钩的资产,Tether 和 USDC,占该市场的三分之二以上。

  DeFi 已经拥有大量稳定币,它们是这种无许可经济的重要组成部分。它们用于交易对,作为保护资本免受价格波动影响并通过借贷赚取收益的一种方式。MakerDAO 的 DAI 代币是最大和最古老的“DeFi 原生”稳定币。

  虽然所有基于区块链的稳定币都允许同行在没有中介的情况下进行交易,但由算法而非正规企业运行的真正去中心化稳定币更符合可编程金融包容性的加密精神。例如,Tether 和 Circle 有时会阻止交易或将地址列入黑名单。

  但对于 Aave 或 Curve 来说,进入稳定币游戏似乎是纯粹的商业意识。这两种协议的代币都尚未建立,但两者都可能会为平台增加收入并吸引用户。

  Aave 计划对 GHO 中的贷款收取利息,该收益将用于该平台的去中心化自治组织 (DAO)。借款人还可以从他们发布的用于铸造代币的抵押品中赚取利息。

  由 Aave Cos. 提议作为协议改进,99.9% 的选民支持该想法并承诺提供 50 万个 AAVE 代币。与此同时,Curve 的用户在很大程度上支持被称为所谓“稳定币战争”的协议的原生稳定币,尽管它尚未进行正式投票。

  正如 DeFi 贸易出版物The Defiant 所说:

  按理说,Curve 稳定币的基本机制是针对流动性提供者(LP)头寸铸造它。在高层次上,这类似于 MakerDAO 的抵押债务头寸模型。

  从理论上讲,使用 LP 头寸作为抵押品应该会使 Curve 上的流动性更具粘性,因为针对 LP 头寸的未偿贷款将要求用户在取回抵押品之前偿还该笔贷款。毕竟,人们部分使用 Maker,所以他们不必出售他们的 ETH。在这种情况下,人们可以利用他们的 Curve LP 头寸借款,这样他们就可以在不放弃产生费用的抵押品的情况下获得流动性。

  在 Curve 的开发团队开始公开谈论其计划后,Aave 的社区似乎受到了刺激,该社区拥有较早的稳定币提案。成为第一有其优势。整个稳定币之战,本质上是一场 DeFi 内部的较量,即哪种代币可以吸引最多的用户,并保持最大的流动性,以确保其价格稳定。

  也就是说,Aave 过去曾因扩展到广泛的不相关市场(如社交媒体)而受到批评。虽然稳定币可以推动利润并为用户提供折扣,但它也会淡化其品牌。“Aave又做了什么?”你可能会反问。

  这种情况虽然还不是趋势,但有点让人想起2020 年的 DeFi Summer,当时所有其他协议都推出了治理代币。如果更多协议进入游戏,特别是在资本和用户退出的时候,看看抵押不足的稳定币(或这些资产的安全保证)市场会发生什么将会很有趣。

  还值得记住那个夏天有时是多么的丑陋,协议专门启动,通过“吸血鬼攻击”和有吸引力的代币补贴将用户从其他人那里吸走。如果 Maker 不那么突出——或者如果每个去中心化交易所都有一个原生稳定币(la binance coin),我无法说用户或整个 DeFi 是否会得到更好的服务。

  但 DeFi 的全部承诺是开放市场推动创新,即使风险增加。在 Sushi 决定铸造自己的稳定币之前,现在说市场过度饱和可能还为时过早。

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